Наткнулся, оказалось интересно:
http://in-net.org/2013/04/moshennichestvo-...dengi-u-lyudej/
Прочтите и будьте начеку.

Мдэ.....

Я на днях брату счет пополнял на тревелсим пока он в рейся, так переводя деньги мне заморозили трансакцию, перезвонил представитель банка, и говорит-в этом направлении вы деньги еще не переводили, это точно я? Я ответил что да, это я делаю. В итоге транш осуществили.
И блин это все было в 23:45.

Тут многое от системы банка зависит, ну и самое основное это благоразумие граждан.
Завели себе счетов и карточек, ну так научитесь ими пользоваться, и тогда вас не кинут.